外汇库存费,

🗣 SL提问: 外汇库存费

✍️ Ai批改: 外汇库存费（Swap Fee/隔夜利息）是外汇交易中因持仓过夜而产生的利息费用或收入，由交易平台的经纪商收取或支付。其核心机制涉及货币对的两种货币之间的利率差。以下是关键要点：

1、产生原因
利率差异：外汇交易是货币对的买卖，每种货币对应国家的央行利率不同。买入高息货币（如澳元）、卖出低息货币（如日元）时，交易者可能获得利息；反之则需支付利息。
持仓时间：通常在北京时间凌晨5点（GMT+3）结算后仍未平仓，系统自动计算隔夜利息。

2、计算方式
公式：
`库存费 = 合约规模 × 利率差 × 天数 ÷ 365（或360）`
（具体公式因经纪商而异）
示例：
买入1标准手（100,000单位）EUR/USD，若欧元利率（0%）低于美元利率（1%），则需支付利息；反之可能获得收入。

3、影响因素
央行利率：主要货币的基准利率（如美联储、欧央行利率）。
杠杆与头寸大小：杠杆越高，利息影响相对越小，但绝对金额仍取决于合约规模。
经纪商政策：部分经纪商会加收手续费，导致实际库存费与理论值不同。

4、多空方向差异
买入（做多）高息货币：通常获得利息（正库存费）。
卖出（做空）高息货币：通常支付利息（负库存费）。

5、注意事项
周三3倍利息：因外汇结算需2个工作日，持仓过周三会计算周末利息。
伊斯兰账户：免息账户可能不产生库存费，但经纪商可能收取固定管理费。
套息交易：部分交易者利用高息差获利，但需注意汇率波动风险。

6、如何查询
经纪商官网通常会提供货币对的“隔夜利息表”。
MT4/MT5平台中右键点击品种 → “规格” → 查看“买单掉期”和“卖单掉期”。

总结：外汇库存费是利率差和持仓时间的综合结果，长期持仓需将其纳入成本考量，短线交易则影响较小。建议交易前明确经纪商的具体规则。